Paramétrage de la gestion du crédit

Cet article décrit les options que vous pouvez utiliser pour configurer la gestion des crédits pour répondre aux besoins de votre entreprise. Pour utiliser les fonctions de gestion des crédits, configurez les paramètres sur la page Paramètres de crédits et recouvrements (Crédits et recouvrements > Paramétrer > Paramètres de crédits et recouvrements).

Paramètres de crédit

Dans la section Crédit, quatre raccourcis vous permettent de modifier les paramètres qui contrôlent la gestion des crédits : Suspensions de crédit, Point de contrôle de gestion de crédit, Statistiques de gestion de crédit et Limites de crédit. Les sections suivantes décrivent les paramètres disponibles sur chaque raccourci.

Suspensions de crédit

• Paramétrez l’option Autoriser la modification de la valeur des commandes client une fois le blocage de la commande levé sur Non pour exiger que les règles de validation soient à nouveau vérifiées si la valeur de la commande client (prix étendu) a été augmentée depuis que la commande client a été libérée de la liste d’attente.
• Dans le champ Motifs des commandes annulées, sélectionnez le motif de libération qui sera utilisé par défaut lorsqu’une commande client qui était en attente de gestion des crédits est annulée.
• Paramétrez l’option Vérifier la limite de crédit des groupes de crédits client sur Oui pour vérifier la limite de crédit d’un groupe de crédits client lorsque le client d’une commande client appartient à un groupe de crédits client. La limite de crédit pour le groupe sera vérifiée, puis, si elle est suffisante, la limite de crédit pour le client sera vérifiée.
• Paramétrez l’option Vérifier la limite de crédit lorsque les conditions de paiement sont augmentées sur Oui pour vérifier le classement des modalités de paiement afin de déterminer si les modalités de paiement de la commande client diffèrent des modalités de paiement par défaut du client. Si les nouvelles modalités de paiement ont un rang supérieur aux modalités de paiement d’origine, la commande est mise en attente pour la gestion du crédit.
• Paramétrez l’option Vérifier la limite de crédit lorsqu’une remise sur le règlement est augmentée sur Oui pour vérifier le classement de la remise sur le règlement afin de déterminer si l’escompte de règlement de la commande client diffère de l’escompte de paiement par défaut du client. Si le nouvel escompte de règlement a un rang supérieur à celui d’origine, la commande est mise en attente pour la gestion du crédit.
• Dans le champ Motif de la libération des commandes modifiées, sélectionnez le motif de libération qui sera utilisé par défaut lorsque les commandes modifiées sont automatiquement libérées de la gestion des crédits.
• Paramétrez l’option Ignorer la règle de blocage de limite de crédit expirée lorsque la date d’expiration est vide sur Oui pour contrôler le comportement de la règle Limite de crédit expirée. Paramétrez l’option sur Non pour bloquer une commande lorsque la date d’expiration est vide.
• Dans la gestion d’entrepôt, les charges peuvent être créées au moment de la saisie de la commande client. Paramétrez l’option Supprimer les lignes de charge bloquées sur Non pour laisser les lignes de commande client sur la charge lorsqu’une commande client est en attente de crédit. La charge ne peut pas être traitée lorsque la commande client est en attente. Paramétrez l’option sur Oui pour supprimer les lignes de commande client de la charge lorsqu’une commande client est en attente de crédit. La charge peut alors être traitée.
• Les commandes client peuvent être automatiquement libérées de l’examen de la gestion du crédit. Dans le champ Motif de la libération automatique, sélectionnez le motif de libération qui sera utilisé par défaut lorsque les commandes client sont automatiquement libérées.
• Les commandes client peuvent être automatiquement libérées de l’examen de la gestion du crédit. Dans le champ Libérer automatiquement, sélectionnez Sans validation pour débloquer la mise en attente d’une commande. Vous devez exécuter manuellement le processus qui a mis la commande en attente. Sélectionnez Avec validation pour valider la commande en utilisant le même processus de validation que celui exécuté lors de la mise en attente de la commande client.

Point de contrôle de la gestion du crédit

Vous pouvez définir le calendrier utilisé pour vérifier les commandes client pour les problèmes de crédit. Le raccourci Point de contrôle de gestion de crédit identifie les processus de validation de documents qui incluent le traitement des règles de gestion du crédit. Vous pouvez également vérifier les règles de crédit pendant que vous effectuez une validation pro forma ou une validation complète de la commande client. Cochez les cases pour définir les processus de validation qui doivent mettre une commande en attente si un problème est détecté après le traitement des règles de blocage de la gestion des crédits.

Vous pouvez également définir le nombre de jours de grâce avant de vérifier à nouveau les règles de crédit. Bien que vous puissiez spécifier que les règles de gestion des crédits sont vérifiées lors de la validation, les règles ne seront pas vérifiées pendant le nombre de jours de grâce spécifié. Par exemple, vous confirmez une commande client le jour 1 et vous spécifiez deux jours de grâce pour l’étape de confirmation. Dans ce cas, les règles de crédit ne seront pas vérifiées à la prochaine étape de validation (par exemple, création d’un bon de livraison ou facturation de la commande) jusqu’au jour 4. Le jour 4 ou après, les règles seront à nouveau vérifiées lors de la validation , et le nombre de jours de grâce sera modifié en la valeur spécifiée pour le prochain point de contrôle de validation. Les jours de grâce sont appliqués une fois que la commande client est libérée d’une suspension de crédit. Les jours de grâce ne sont pas utilisés lorsqu’une commande client est initialement vérifiée.

Si vous ne spécifiez pas le nombre de jours de grâce, les règles de crédit seront vérifiées à chaque étape de validation configurée pour exécuter les règles de gestion des crédits. Si vous validez la commande client sans validation, puis exécutez à nouveau la même étape de traitement des commandes, les règles de crédit seront à nouveau vérifiées. Par exemple, une commande est mise en attente après une confirmation et vous la validez avec ou sans validation. Dans ce cas, la commande sera à nouveau suspendue si vous la confirmez à nouveau. Utilisez les jours de grâce si la commande doit passer à l’étape de traitement suivante sans être à nouveau suspendue.

• Cochez la case Validation pour exécuter les règles de gestion du crédit lorsque le point de contrôle de validation affiché sur la ligne est exécuté. Si vous ne cochez pas la case, les règles ne seront vérifiées qu’une seule fois pendant tout le processus de validation.
• Si vous cochez la case Validation, spécifiez le nombre de jours de grâce qui doivent s’écouler avant que les règles de blocage soient à nouveau vérifiées. Vous ne pouvez pas ajouter de jours de grâce si la case Validation n’est pas cochée.
• Cochez la case Pro forma pour exécuter les règles de gestion du crédit lorsque le point de contrôle de validation Pro forma affiché sur la ligne est exécuté. Dans la plupart des cas, le champ Validation est paramétré sur Non dans la boîte de dialogue qui s’affiche lorsqu’une commande client est validée.
• Si vous cochez la case Validation, spécifiez le nombre de jours de grâce qui doivent s’écouler avant que les règles de blocage soient à nouveau vérifiées. Vous ne pouvez pas ajouter de jours de grâce si la case Validation n’est pas cochée.

Statistiques de gestion du crédit

Plusieurs statistiques de gestion du crédit sont incluses dans le récapitulatif Statistiques de gestion du crédit client sur la page Client. Vous devez spécifier plusieurs valeurs requises pour calculer ces statistiques. Entrez le nombre de mois utilisé pour calculer les valeurs suivantes dans le récapitulatif Statistiques de gestion du crédit client :

1. Ventes quotidiennes restantes 1
2. Ventes quotidiennes restantes 2
3. Solde moyen 1
4. Solde moyen 2
5. Limite de crédit moyenne %
6. Exposition moyenne %

Définissez l’option Calculer les statistiques pour les clients à solde nul sur Oui pour mettre à jour les statistiques de crédit pour les clients n’ayant aucune transaction en cours lors de l’exécution du processus d’instantané de balance âgée. Cela inclut la mise à jour du montant de la commande en cours. La sélection de cette option peut ralentir le processus de vieillissement.

Limites de crédit

• Dans la gestion des crédits, la limite de crédit client est affichée dans la devise du client. Vous devez définir le type de taux de change pour la limite de crédit dans la devise du client. Dans le champ Type de taux de change limite de crédit, sélectionnez le type de taux de change à utiliser pour convertir la limite de crédit principale en limite de crédit du client.

• Paramétrez l’option Autoriser la modification manuelle des limites de crédit sur Non pour empêcher les utilisateurs de modifier les limites de crédit sur la page Client. Si cette option est définie sur Non, les modifications de la limite de crédit d’un client ne peuvent être effectuées qu’en enregistrant des transactions d’ajustement de limite de crédit.

• Met l’option Contourner les réservations de stock sur Oui pour ignorer les réservations de stock à la vérification des règles de blocage de la gestion des crédits. Dans ce cas, les quantités sont vérifiées et les périodes de grâce des points de contrôle sont activées, quelle que soit la quantité de réservation de stock.

• Lorsque la gestion des crédits est activée, le réglage du champ Message en cas de dépassement de limite de crédit est utilisé pour traiter uniquement les factures financières. Bien que des messages soient toujours ajoutés aux commandes client lorsque les clients ont dépassé leur limite de crédit, la présence de ces messages ne bloquera pas la confirmation, l’impression des listes de prélèvement et des bons de livraison, ou l’affichage des factures.

  La gestion des crédits est activée par défaut, mais vous pouvez la désactiver. S’il est activé, vous utilisez les règles de blocage de la gestion du crédit et les points de contrôle pour identifier quand les clients ont dépassé leur limite de crédit. S’il est désactivé, les messages ajoutés aux commandes client en fonction du paramétrage du champ Message en cas de dépassement de limite de crédit peut vous aider à identifier quand les clients ont dépassé leur limite de crédit.

Paramètres de séquence de nombres partagés et séquences de nombres

Un ID de journal est nécessaire pour traiter les ajustements de limite de crédit. Vous devez ajouter le numéro d’ajustement de limite de crédit qui doit être utilisé pour générer l’ID de journal.