Métodos de pagamento em call centers
Em Dynamics 365 Commerce, a configuração do canal do centro de atendimento inclui uma definição denominada Ativar conclusão da encomenda. Esta definição ajuda a garantir que todas as encomendas que os utilizadores do canal criam são libertadas para o processamento de encomendas apenas se tiverem um pagamento pré-pago ou pré-autorizado que esteja dentro das tolerâncias aprovadas. Se a definição Enable order completion estiver activada, os utilizadores do centro de atendimento podem introduzir pagamentos contra ordens de venda para clientes utilizando as funcionalidades de processamento de pagamentos do centro de atendimento. Se a definição estiver desactivada, os utilizadores do centro de atendimento não podem utilizar as funcionalidades de processamento de pagamentos do centro de atendimento, mas podem ainda aplicar pré-pagamentos a ordens de venda utilizando a funcionalidade padrão de Contas a receber.
Como parte da configuração do canal, uma empresa pode definir os métodos de pagamento que são permitidos para um canal de call center. O canal do call center utiliza os mesmos métodos de pagamento definidos para os canais das lojas.
Para configurar os métodos de pagamento para um canal de call center, aceda a Retail and Commerce>Channels>Call centers>All call centers e, em seguida, no menu Set up , seleccione a opção Payment methods .
Quando se cria um meio de pagamento, existem cinco funções de meio de pagamento que podem ser atribuídas.
| Função | Descrição |
|---|---|
| Normal | Utilize a função Normal no seu método de pagamento quando definir métodos de pagamento como dinheiro ou vales. Quando estes tipos de pagamentos são aplicados a uma ordem de venda no centro de atendimento, o sinalizador Pré-pagamento será predefinido para Sim. Esta ação lançará imediatamente um vale de pré-pagamento na conta do cliente quando esta encomenda for submetida. Os utilizadores podem alterar o sinal Pré-pagamento para Não se pretenderem, para que o comprovativo de pagamento não seja criado até ao lançamento da fatura. O comprovante de pré-pagamento é lançado no histórico de transações do cliente, onde será sistematicamente liquidado contra a fatura da ordem do cliente. |
| Cheque | Utilize a função Check quando definir um instrumento de cheque bancário como forma de pagamento. Quando isto tipo de pagamento é aplicado a uma ordem de venda, o utilizador deve introduzir o número do cheque do cliente como parte do processamento da aplicação do pagamento. Os pagamentos por cheque são sempre tratados como pré-pagamentos quando são aplicados e os comprovativos de pagamento são criados imediatamente após a apresentação da encomenda. Estes vales de pré-pagamento serão sistematicamente liquidados contra as facturas que são criadas para a ordem. |
| Cartões | Os tipos de pagamento com cartão representam qualquer tipo de pagamento que exija a introdução de um número de cartão definido no cartão de pagamento do cliente. Alguns exemplos são os cartões de crédito e os cartões de oferta. Quando configura estes tipos de pagamentos, tem de utilizar o menu Card setup para definir os IDs de cartão que estão associados a isto método de pagamento. No momento da introdução da encomenda, os utilizadores podem indicar se o pagamento com cartão será pré-pago, utilizando a opção Prepay que aparece na página de introdução do pagamento. A menos que a empresa exija pré-pagamentos, o fluxo típico de um verdadeiro pagamento com cartão de crédito é um processo em duas etapas, em que a autorização é obtida no momento da entrada da encomenda e, em seguida, o pagamento é liquidado e cobrado no cartão do cliente no momento da faturação. Para pagamentos com cartões de oferta, recomenda-se o pré-pagamento, porque o saldo do cartão de oferta deve ser reduzido imediatamente para que o cliente não possa aplicar esse mesmo valor noutro local. |
| Cliente | A função Customer num método de pagamento implica que o pagamento será aplicado ao limite de crédito do cliente ou colocado "em conta". No Commerce, pode ser atribuído a um cliente um limite de crédito que pode ser validado aquando da entrada da encomenda. Os pagamentos efectuados através de um método de pagamento ligado à função Customer criam uma responsabilidade contra a conta do cliente. Depois, quando a ordem de venda é facturada, é apresentado um saldo devedor. Nestas situações, os clientes enviam normalmente um pagamento, de acordo com as condições que lhes foram dadas. Em alternativa, um título de crédito aberto anteriormente na conta do cliente pode ser aplicado para liquidar o saldo devedor. Tenha em atenção que, mesmo que defina isto método de pagamento, ele não aparece entre as opções de seleção de pagamento na entrada de encomenda do centro de atendimento, a menos que o sinalizador Allow on account esteja definido no registo do cliente com o qual está a trabalhar. Esta bandeira encontra-se no separador Payment Defaults do registo do cliente. |
| Remoção/Flutuação do Tender | A função Tender Remove/Float não é utilizada pelo centro de atendimento. Só é aplicável quando se definem os métodos de pagamento que a aplicação de ponto de venda (POS) utiliza num canal de loja. |
À medida que os métodos de pagamento são definidos, devem ser associados a um livro-razão ou a uma conta bancária. Se omitir isto passo, os utilizadores receberão erros quando tentarem guardar o tipo de pagamento.
Métodos de pagamento do reembolso
Para cenários de processamento de reembolso, o Call center também usa alguns dos métodos de pagamento definidos em Contas a receber. Para configurar estes métodos de pagamento, vá a Retail and Commerce>Channel setup>Call center setup>Call center refund methods. É necessário completar esta configuração para processar cheques de reembolso aos clientes. Por exemplo, se um cliente pagou originalmente uma encomenda com dinheiro ou cheque, o utilizador pode querer enviar ao cliente um cheque de reembolso através de Contas a receber. Neste caso, os tipos de pagamento em dinheiro e cheque no call center devem ser mapeados para o método de pagamento correto no Contas a receber para ajudar a garantir que o reembolso seja processado corretamente.
Além disso, se um utilizador estiver a processar uma ordem de devolução como utilizador do centro de atendimento no Commerce, mas não puder associar a devolução a uma venda original, o método de pagamento Return deve ser definido nos parâmetros do centro de atendimento. Aceda a Retail and Commerce>Channel setup>Call center setup>Call center parameters e, em seguida, no separador RMA/Return , no campo Payment method , certifique-se de que está definido um método de pagamento. O método de pagamento será o método de pagamento utilizado para os reembolsos. Normalmente, será definido como um método de cheque ou um método de conta de cliente.