Utilizar previsões de pagamento de clientes
Isto artigo explica como utilizar as Previsões de pagamentos de clientes. Antes de utilizar esta funcionalidade, certifique-se de que completou os passos de configuração para a mesma. Para obter mais informações, consulte Ativar previsões de pagamento de clientes.
Pode ver as previsões de pagamentos de clientes na área de trabalho Gerir crédito e cobranças de clientes e em duas novas páginas de lista: Previsões de pagamentos de transações e Previsões de pagamentos de clientes.
Área de trabalho Gerir crédito e cobranças do cliente
A área de trabalho Gerir crédito e cobranças de clientes inclui dois novos mosaicos: Previsões de pagamentos de transações e Previsões de pagamentos de clientes.
Página de listagem Previsões de pagamento de transações
Na página de listagem Previsões de pagamento de transações, você pode visualizar a probabilidade de pagamento para transações abertas nos buckets Prazo , Atrasado e Muito atrasado . Para cada transação na grelha, a coluna Probabilidade no tempo mostra a probabilidade de a fatura ser paga na data de vencimento ou antes dela. Se a probabilidade de um pagamento dentro do prazo for inferior a 50 por cento, é apresentado um círculo vermelho junto à percentagem na coluna Probabilidade dentro do prazo para indicar o risco de atraso no pagamento.
O painel Informações relacionadas, no lado direito da página, mostra mais detalhes sobre as previsões:
- Para a transação selecionada na grade, a Guia Rápida Previsão de pagamento mostra os detalhes das previsões de pagamento nos buckets Horário , Atrasado e Muito atrasado . A secção Principais fatores mostra os principais fatores que influenciaram as previsões. Os fatores principais são atributos da transação selecionada e/ou do cliente para essa transação.
- A Guia Rápida Customer insights mostra as estatísticas atuais de fatura, pagamento e cobranças do cliente para a transação selecionada.
- A Guia Rápida Histórico do cliente mostra o histórico de pagamentos do cliente nos buckets Horário , Atrasado e Muito atrasado .
Os dados na secção Principais fatores e nas Guias Rápidas Informações do cliente e Histórico do cliente ajudam a explicar as previsões de pagamento. Pode ajudar a aumentar a sua confiança na eficácia das previsões.
Página de listagem Previsões de pagamento de clientes
A página de listagem Previsões de pagamentos de clientes mostra o saldo total em aberto e o valor que se prevê que seja pago nos buckets Prazo , Atrasado e Muito atrasado .
O montante do pagamento em cada registo é calculado como a soma da média ponderada do saldo da transação. Este montante é calculado com base nas probabilidades de pagamento em cada registo.
Por exemplo, um cliente tem três transações em aberto com as seguintes probabilidades de pagamento em cada registo.
| Transação | Montante | Probabilidade de pagamento no prazo | Probabilidade de pagamento atrasado | Probabilidade de pagamento muito atrasado |
|---|---|---|---|---|
| T1 | 100 | 10% | 50% | 40% |
| T2 | 1000 | 50% | 30% | 20% |
| T3 | 10.000 | 1% | 4% | 95% |
Neste caso, os pagamentos são projetados para cada registo da seguinte forma.
| Registos | Transação T1 | Transação T2 | Transação T3 | Total |
|---|---|---|---|---|
| No prazo | 100 × 10 ÷ 100 = 10 | 1000 × 50 ÷ 100 = 500 | 10.000 × 1 ÷ 100 = 100 | 610 |
| Atrasado | 100 × 50 ÷ 100 = 50 | 1000 × 30 ÷ 100 = 300 | 10.000 × 4 ÷ 100 = 400 | 750 |
| Muito atrasado | 100 × 40 ÷ 100 = 40 | 1000 × 20 ÷ 100 = 200 | 10.000 × 95 ÷ 100 = 9500 | 9740 |
A secção Informações relacionadas no lado direito da página mostra mais detalhes sobre as previsões:
- Para a transação selecionada na grade, a Guia Rápida Previsões de pagamento mostra os detalhes das previsões de pagamento nos buckets Horário , Atrasado e Muito Atrasado .
- A Guia Rápida Customer insights mostra as estatísticas atuais de fatura, pagamento e cobranças do cliente para a transação selecionada.
- A Guia Rápida Histórico do cliente mostra o histórico de pagamentos do cliente nos buckets Horário , Atrasado e Muito atrasado .
Os dados nos Guias Rápidos Informações do cliente e Histórico do cliente ajudam a explicar as previsões de pagamento. Pode ajudar a aumentar a sua confiança na eficácia das previsões.
Melhorar a precisão das previsões de pagamento
Pode ver a precisão das previsões de pagamento acedendo aos parâmetros > Configuração de crédito e cobranças > > Informações financeiras Informações financeiras. Na guia Informações de pagamento do cliente, a secção modelo de predição mostra a precisão do modelo de predição como uma porcentagem.
Se não estiver satisfeito com a precisão, selecione o ligação Melhorar a precisão do modelo para abrir a experiência de AI Builder extensão. Na experiência de extensão do AI Builder, pode selecionar ou cancelar a seleção de campos até ter selecionado os campos que considera mais importantes para prever com precisão as probabilidades de pagamento. Quando tiver terminado, pode facilmente voltar a preparar o modelo de previsão e publicar as alterações. O modelo de predição recém-formado será automaticamente escolhido para previsões no Dynamics 365 Finance.