AI 在金融服務組織中的機會

• 7 分鐘

以下是實作 AI 的一些主要優勢，以及實現這些優勢的特定使用案例。

生產力

Microsoft Dynamics 365 Copilot、Microsoft 365 Copilot 和 Microsoft Power BI 之類的產品可協助您提升組織生產力。 您可透過這些產品分析複雜的財務資料，並產生報告來協助財務顧問與分析師做出明智的決策。

這些產品內嵌強大的生成式 AI 模型，能夠熟練地產生文字，有助您執行各式各樣的工作。 運用這些助理就是 Microsoft 所謂的 copilot。 在 FSI 中，這些助理有助撰寫並編輯以下型別的文件：

• 合規性文件：冒險違反相應法規，容易為財務專員招致嚴重後果。 AI 能幫您起草文件並提出建議，確定沒有遺漏的項目。 這些應用程式能評估新的貸款申請和帳戶，確定符合法規需求。
• 金融產品文件：顧問常需快速解答與這些高技術性文件有關的複雜問題， 而這些助理能幫助他們迅速擷取相關資訊。
• 通訊：員工常抱怨撥打電話及其他通訊佔去他們大把時間，與其他部門協同合作時，這個現象尤其嚴重。 這項解決方案能自動起草電子郵件、推薦最佳回應內容、摘要會議紀錄、排定後續追蹤時間並建立行動計畫，讓工作化繁為簡。

資訊充足的互動過程

這些 AI 解決方案會根據背景和企業資訊，啟用自訂互動模式。 以下為 FSI 的應用實例：

• 量身打造的產品建議：Azure AI 服務和 Microsoft Dynamics 365 Copilot 能產出超個人化內容。 這表示您的專員可用這些產品滿足客戶所需，行銷小組也能推出更多針對性行銷活動來提升影響力。
• 更出色的虛擬助理：許多產品可透過對話式介面協助 FSI 專業人員。 針對這項目的，建議您使用 Azure OpenAI 服務、Azure AI 服務、Dynamics 365 Copilot、Power Virtual Agents 和 Power Platform。 產生的虛擬助理能提供比舊世代更流暢且自然的服務。 您可以組建這些解決方案，回答客戶金融產品和服務的複雜問題。
• 金融專員的到職與技術支援：Azure AI 服務 (尤其是 Azure OpenAI 服務) 能讓您針對內部流程、法規標準和金融產品，為員工提供培訓課程。

擴大自動化功能

Microsoft AI 提供能自動化處理工作的工具，幫助您把時間花在重要的事情上。

• 處理與歸類金融資料：您可以用應用程式搜尋大量交易資料、客戶意見反應和市場趨勢。 這項功能包含在 Azure AI 文件智慧服務 (舊稱 Azure 表格辨識器)、Azure OpenAI 服務以及 Azure 認知搜尋內。
• 預期客戶行為：Azure Machine Learning、Power BI 和 Azure OpenAI 服務可以執行預測性分析，意即這些解決方案會使用過去或現有資料預測客戶行為的未來趨勢。
• 產生完整週期的金融報告：許多 Microsoft 產品，例如 OpenAI 服務、Microsoft Power BI 和 Azure Synapse Analytics，都能為分析師自動建立類似文件。 這些產品也能分析客戶趨勢並起草風險評量。

直覺式探索

這些產品也是強大的分析處理工具。

• 財務和市場分析：FSI 專員可用 Azure OpenAI 服務，取得交易資料、客戶互動和市場趨勢的深入解析。
• 金融產品開發：Azure OpenAI 服務可強化助理，協助 FSI 專員設計以資料為基礎的自訂產品。
• 保險業理賠分析：AI 支援的助理可使用 Azure OpenAI 服務偵測理賠模式和異常狀況來加速這項工作。
• 承銷業務：Azure OpenAI 服務也可摘要承銷機會、協助偵測詐騙，以及預測預設值。
• 客服中心分析：Azure AI 服務和 Microsoft Power BI 能提升客服中心的效率。 這些產品可讓您轉譯和分析客戶服務互動，辨識有待改善之處，並找出新興客戶需求。 您可以使用情感分析改善分析結果，有助您衡量客戶滿意度、產品心得和市場情緒。 此外，這些解決方案還能為客服中心的員工提供即時指導。 您可以將新資訊饋送給 AI，輕鬆更新客服中心知識庫，進而改善員工的客戶回應。

別忘了這些產品屬於強固的 Microsoft 生態系統，能確保安全性和隱私性。 您可以瀏覽 Microsoft Cloud for Financial Services 和 Azure for Financial Services 網站，進一步了解如何在 FSI 中實作產品。

接下來，我們來探索銀行業中真實的成功案例，了解 Swift 如何用 Microsoft AI 改善交易安全性。